Meer rendement maken dan de markt? Dat wil elke belegger. Op de korte termijn is het zeker mogelijk om de S&P 500 te verslaan. Als we naar de lange termijn kijken, wordt dit een stuk moeilijker. In dit artikel vertellen we je hoe je als belegger op de lange termijn de S&P 500 kunt verslaan.
Maak vooraf een plan
Als je de markt op lange termijn wilt verslaan, moet je vooraf een beleggingsplan maken. In je beleggingsplan schrijf je op wat je lange termijn doelstelling is, welke risico’s je wilt nemen en wat je strategie is. Het is belangrijk om hier voldoende tijd aan te besteden. Wanneer het met je belegging minder gaat, is het belangrijk om je aan je plan te houden. Emotie is namelijk de grootste rendement killer.
Beleg voor de lange termijn
Als je op lange termijn de S&P 500 wilt verslaan, is het uiteraard cruciaal om voor de lange termijn te beleggen. Wanneer je voor de lange termijn belegt, bespaar je op transactiekosten en valutakosten. Je kan dan maximaal gebruikmaken van de kracht van ‘rente-op-rente-effect’, wat volgens Albert Einstein het 8e wereldwonder is.
Diversifieer je portefeuille
Als je een hoog rendement wilt behalen, is risicospreiding erg belangrijk. Investeer dus nooit al je geld in één aandeel. Koop van het vermogen dat je vergaard hebt, bijvoorbeeld crypto, vastgoed en consumentenleningen. Zo maak je de kans een stuk groter dat je op de lange termijn het goed doet.
Investeer in snelgroeiende bedrijven
Wanneer je investeert in snelgroeiende bedrijven op de beurs kun je een enorm hoog rendement halen. Ben je van plan om dit te doen? Dan is het belangrijk om in meerdere bedrijven te investeren. Ook hierbij geldt: high risk high reward. Als het goed gaat, doe je al snel beter dan de beurs.
Een aantal voorbeelden waarmee je een hoog rendement had kunnen behalen:
- NVIDIA groeide de afgelopen 10 jaar met méér dan 16.000%;
- ASML steeg de afgelopen 10 jaar met 1.027%;
- Microsoft steeg de afgelopen 37 jaar met 398.700%.
Investeren in snelgroeiende bedrijven kan je dus heel veel opleveren. Uiteraard kan dit ook flink misgaan.
Een aantal voorbeelden van snelgroeiende bedrijven die veel beurswaarde zijn verloren:
- Just Eat Takeaway;
- NIO Inc;
- Wirecard.
Wanneer je al je vermogen had geïnvesteerd in één van deze of alle drie bedrijven was hier nog maar weinig van over.
Investeer in de bedrijven die je kent
Superbelegger Peter Lynch behaalde tussen 1977 en 1990 een jaarlijks rendement van 29,2%.
De professionele belegger behaalde bijna 2 keer zoveel rendement dan de S&P 500.
Zijn fonds had in 1990 een waarde van 14 miljard, terwijl hij begon met 18 miljoen.
Topbeleggers als Peter Lynch en Warren Buffett hebben een aantal belangrijke tips voor ons.
Peter staat bekend om de volgende quotes: ‘’Investeer in bedrijven die je kent’’, ‘’Focus op het bedrijf, niet op de aandelen’’ en ‘’Weet wat je bezit en waarom je het bezit’’.
Als Peter een bedrijf kocht dat enorm veel rendement maakt, houdt hij ze.
Daarover deed hij de volgende uitspraak: “Bedrijven verkopen die het goed doen en bedrijven kopen die het slecht doen, is als het onkruid water geven en de bloemen afknippen.” De les die je hieruit kunt leren: investeer in bedrijven die je kent en die je snapt.
Ga niet in zee met een vermogensbeheerder
Het is af te raden om in zee te gaan met een vermogensbeheerder. De reden hiervoor is vrij simpel: het kost enorm veel rendement. Volgens RTL Nieuws versloeg maar 18% van alle professionele beleggers over 10 jaar de S&P 500. Werkelijk ligt dat aantal nog een stuk hoger. De kosten van fondsen zijn hier nog niet afgehaald. Over 30 jaar zijn er maar enkele investeerders die het beter doen dan de markt.
Overweeg private equity
Wanneer je meer dan 100.000 euro aan vrij vermogen hebt, kun je private equity overwegen.
Wanneer je investeert in private equity, koop je alleen of met meerdere personen bedrijven. Dit kunnen beursgenoteerde bedrijven zijn en private bedrijven.
De afgelopen 10 jaar versloegen meerdere private equity partijen de markt. Gemiddeld behalen ze een rendement van 13%. Private equity is niet zonder risico, er gaan veel investeringen mis. Wanneer één investering goed gaat, zorgt dit direct voor een gigantisch rendement.
Investeer in consumentenleningen
Investeren in consumentenleningen is in Nederland nog relatief onbekend. Via zogenaamde peer-to-peer platforms kunnen particuliere investeerders geld uitlenen aan andere particulieren.
De particulieren die geld nodig hebben, lenen vaak geld voor het volgende:
- autolening;
- studiekosten;
- consumptieve lening;
- ziekenhuiskosten.
Via je verschillende internationale platformen kun je een rendement verwachten van 12,5% per jaar naar herinvestering.
Bij de meeste platforms lossen consumenten elke maand annuïtair af. Dat betekent dat je elke maand hetzelfde bedrag ontvangt, maar de rente steeds minder wordt.
Investeer in Hedgefondsen
Investeren in hedgefondsen hebben over de lange termijn een fantastisch rendement. Althans, een aantal hedgefondsmanagers. Hedgefundmanagers kunnen in een dalende en stijgende markt geld verdienen.
Er zit ook een nadeel aan. De meeste fondsen zijn gesloten en je moet direct veel geld inleggen.
Overweeg cryptocurrency
Investeren in cryptocurrencies brengt enorm veel risico met zich mee. Je kan hier enorm veel geld mee verdienen, maar het kan ook zorgen voor enorme verliezen. In februari 2011 betaalde je voor 100 Bitcoin 87 euro. Die 100 bitcoin zal met de huidige koers miljoenen waard zijn.
Ook Ethereum heeft het de afgelopen jaren extreem goed gedaan. Er zijn ook een aantal flops geweest. Zo bleek OneCoin een grote flop, ook werden investeerders opgelicht met BitConnect en hetzelfde geldt voor The DAO.
Veelgestelde vragen
Hoe maak je een beleggingsplan?
Een beleggingsplan maak je op papier. Je schrijft op wat je doel is, welk risico je wilt nemen, met welk bedrag je wilt beleggen en hoelang je wilt beleggen. Wanneer je dit doet, is de kans een stuk groter dat je je doelstelling behaalt.
Waarom is spreiding bij beleggen cruciaal?
Spreiding is extreem belangrijk bij beleggen omdat je zo risico verlaagt. De kans is dus een stuk kleiner dat je verlies lijdt.
